Ταυτοποίηση Λογαριασμού (KYC)

Για να μπορείς να παίξεις σήμερα σε ένα νόμιμο casino live της χώρας μας πρέπει οπωσδήποτε να ολοκληρώσεις την διαδικασία ταυτοποίησης. Η Ταυτοποίηση Λογαριασμού επιβάλλεται από τον νόμο και περιλαμβάνει την αποστολή των εξής:

• Αποδεικτικό ταυτότητας
• Αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας
• Αποδεικτικό κυριότητας των μεθόδων συναλλαγών που χρησιμοποιούνται.

Στη συνέχεια θα πούμε αναλυτικά όλα όσα χρειάζεται να γνωρίζεις για τη διαδικασία ταυτοποίησης σε online casino.

Τι είναι η Ταυτοποίηση Λογαριασμού (KYC)

Η Ταυτοποίηση Λογαριασμού, ή KYC από τα αρχικά των λέξεων «Know Your Customer», σε online casino στην Ελλάδα είναι η διαδικασία μέσω της οποίας ο χρήστης επιβεβαιώνει την ταυτότητά του στο σύστημα της πλατφόρμας, καθώς και τη διεύθυνση κατοικίας του. Η ελληνική νομοθεσία επιβάλει στις εταιρίες τυχερών παιχνιδιών να ολοκληρώνουν αυτή τη διαδικασία εντός 30 ημερών από την ημερομηνία εγγραφής, ή πριν εγκριθεί η πρώτη ανάληψη.

Μπορεί να σου μοιάζει ως μια βαρετή διαδικασία χωρίς νόημα, αλλά η αλήθεια είναι ότι θα πρέπει να εμπιστεύεσαι μόνο τις νομοταγείς εταιρίες που απαιτούν από τον παίκτη όσα περιγράφει ο νόμος και όχι αυτές που αγνοούν τη νομοθεσία για να μην ενοχλήσουν τους πελάτες τους.

Οι λόγοι ύπαρξης αυτών των κανόνων είναι:

• Για να καταπολεμηθεί η κίνηση και το ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος
• Για να περιορίσουν οι εταιρίες τις απόπειρες απάτης εναντίον τους μέσω χρήσης πολλαπλών λογαριασμών
• Προστασία ανηλίκων
• Καταπολέμηση απάτης μέσω υποκλοπής πιστωτικών καρτών

Κατά τη διαδικασία ταυτοποίησης, ο χρήστης υποβάλλει συγκεκριμένα έγγραφα που επιβεβαιώνουν την ταυτότητά του, όπως το διαβατήριο ή η ταυτότητα, και ένα πιστοποιητικό διαμονής για την επιβεβαίωση της τρέχουσας διεύθυνσής του. Κατά την αίτηση μιας ανάληψης είναι πολύ πιθανό να σου ζητηθεί και αποδεικτικό της μεθόδου κατάθεσης, δηλαδή την αποστολή φωτογραφίας της κάρτας κατάθεσης, στην οποία φυσικά θα είναι κρυμμένα συγκεκριμένα στοιχεία που εξασφαλίζουν την ασφάλεια του παίκτη.

Γιατί το καζίνο θέλει τόσα έγγραφα

Αυτά τα έγγραφα είναι απαραίτητα για να εξασφαλιστεί ότι ο παίκτης είναι νόμιμος και εξουσιοδοτημένος να συμμετέχει στα παιχνίδια του καζίνο σύμφωνα με τους νόμους περί τυχερών παιγνίων, όπως και ότι χρησιμοποιεί μέθοδο συναλλαγών της οποίας είναι ο νόμιμος κάτοχος.

Είναι κατανοητό κάποιοι παίκτες να μην αισθάνονται άνετα να δώσουν αυτά τα ευαίσθητα προσωπικά δεδομένα σε μια απρόσωπη εταιρία, αλλά καλώς ή κακώς, δεν έχουν επιλογή. Αν θέλεις να παίξεις στοίχημα ή άλλα τυχερά παιχνίδια στο διαδίκτυο σήμερα, θα πρέπει να ολοκληρώσεις αυτή την διαδικασία (ΦΕΚ 3162 / 25-11-2014). Οι εταιρίες από την πλευρά τους είναι υποχρεωμένες να διατηρούν τα προσωπικά δεδομένα των πελατών τους με τη μέγιστη δυνατή ασφάλεια. Σε αντίθετη περίπτωση αντιμετωπίζουν κίνδυνο προστίμων.

Η ταυτοποίηση λογαριασμού βοηθά επίσης στην προστασία του παίκτη από απάτες και την αποτροπή της κατάχρησης των προσωπικών του δεδομένων. Τέλος, συμβάλλει στην τήρηση των ρυθμίσεων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ενισχύοντας τη διαφάνεια και την εμπιστοσύνη στον τομέα των online casino.

Ποια έγγραφα χρειάζονται για ταυτοποίηση σε καζίνο

Τα έγγραφα που χρειάζονται για ταυτοποίηση σε καζίνο είναι αποδεικτικό ταυτότητας για την ταυτοποίηση προσώπου, ένα αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας και αποδεικτικό ιδιοκτησίας των μεθόδων συναλλαγών που χρησιμοποιούνται.

Ταυτοποίηση Προσώπου

Για την ταυτοποίηση προσώπου σε καζίνο χρειάζεται ένα από τα παρακάτω:

• Φωτογραφία εμπρός και πίσω όψης του Δελτίου Αστυνομικής Ταυτότητας (ΔΑΤ)
• Φωτογραφία του διαβατηρίου, της σελίδας με την φωτογραφία.
• Φωτογραφία νέου διπλώματος οδήγησης.

Σπάνια γίνεται δεκτό πλέον ένα απλό πιστοποιητικό γέννησης, όπως ίσχυε παλαιότερα.

Αποδεικτικό Διεύθυνσης Κατοικίας (Proof of Address)

Κατά την εγγραφή σε μια διαδικτυακή εταιρία τυχερών παιχνιδιών, απαιτείται η δήλωση της τρέχουσας διεύθυνσης κατοικίας. Κατά τη διαδικασία ταυτοποίησης πρέπει να αποσταλεί έγγραφο που να αποδεικνύει την εγκυρότητα των δηλωμένων στοιχείων. Τα έγγραφα που γίνονται δεκτά θα πρέπει να περιλαμβάνουν τη διεύθυνση κατοικίας και να έχουν εκδοθεί εντός των τελευταίων τριών μηνών. Για την επιτυχή ολοκλήρωση της ταυτοποίησης πρέπει να αποσταλεί ένα από τα κάτωθι:

• Λογαριασμός ηλεκτρικού ρεύματος, νερού, τηλεφωνίας ή σύνδεσης διαδικτύου
• Εκκαθαριστικό εφορίας (μόνο το πιο πρόσφατο)
• Βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ
• Βεβαίωση μόνιμης κατοικίας από ΚΕΠ, Δημοτική Αρχή ή Αστυνομία
• Τραπεζική ενημερότητα (bank statement) ή άλλου επίσημου τραπεζικού εγγράφου, αρκεί να περιλαμβάνει την διεύθυνση κατοικίας.

Αποδεικτικό Κυριότητας Μεθόδων Συναλλαγών

Τέλος, θα πρέπει η εταιρία να έχει στα χέρια της κάποιο αποδεικτικό στοιχείο για τη νόμιμη χρήση από πλευράς παίκτη, των μεθόδων συναλλαγών που έχουν επιλεχθεί. Τα αποδεικτικά αυτά ποικίλουν, ανάλογα με τη μέθοδο.

• Κάρτα, πιστωτική ή χρεωστική: Φωτογραφίες εμπρός και πίσω όψης της κάρτας, με καλυμμένα τα 8 ενδιάμεσα ψηφία του 16ψήφιου, καθώς και του 3ψήφιου CVV2.
• Ηλεκτρονικό πορτοφόλι και προπληρωμένοι κωδικοί (Skrill, Neteller, Paysafe κτλ): Στιγμιότυπο οθόνης (screenshot) στο οποίο να διακρίνονται τα προσωπικά στοιχεία και οι τελευταίες συναλλαγές.
• Τραπεζική μεταφορά: Τραπεζική ενημερότητα (bank statement) με εμφανή τα προσωπικά στοιχεία ή Screenshot από τη σελίδα του Web Banking με εμφανή τα στοιχεία του λογαριασμού.

Τι γίνεται με τις νέες ταυτότητες στα καζίνο

Οι νέες ταυτότητες έχουν αρχίσει να εκδίδονται από τις 25 Σεπτεμβρίου του 2023 και οι ταυτότητες παλαιού τύπου μπορούν να χρησιμοποιούνται μέχρι τουλάχιστον το 2026. Η διαδικασία ταυτοποίησης λογαριασμού δεν αλλάζει με τις νέες ταυτότητες. Αν όμως έχεις αλλάξει ταυτότητα από παλαιά σε νέα θα πρέπει να το δηλώσεις στην εταιρία που παίζεις.

Γιατί είναι απαραίτητη η ταυτοποίηση λογαριασμού

Η ταυτοποίηση λογαριασμού σε online casino στην Ελλάδα αποτελεί ένα σημαντικό μέρος της νομοθετικής και ρυθμιστικής δομής που διέπει τον τομέα των τυχερών παιγνίων. Η διαδικασία είναι σχεδιασμένη για να εγγυηθεί τη νομιμότητα και την ασφάλεια των παικτών, προστατεύοντας ταυτόχρονα το καζίνο από δραστηριότητες όπως η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Αυτή η διαδικασία είναι κρίσιμη για να διασφαλιστεί ότι οι συναλλαγές των παικτών είναι νόμιμες και ότι ο κάθε παίκτης είναι εξουσιοδοτημένος να συμμετέχει στα παιχνίδια.

Η ανάγκη για ταυτοποίηση λογαριασμού είναι απαραίτητη για πολλούς λόγους. Πρώτον, προστατεύει τους παίκτες από την απάτη και την πιθανή κατάχρηση των προσωπικών τους δεδομένων. Δεύτερον, βοηθάει στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, καθώς προλαμβάνει τη χρήση ανώνυμων λογαριασμών για χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων. Τέλος, διασφαλίζει ότι τα online casino συμμορφώνονται πλήρως με τις τοπικές και διεθνείς ρυθμίσεις για τα τυχερά παιγνίδια, διατηρώντας τη βιωσιμότητα και την εμπιστοσύνη των παικτών.

Συνοψίζοντας, η ταυτοποίηση λογαριασμού αποτελεί ουσιώδη διαδικασία για την επίτευξη νομιμότητας, ασφάλειας και διαφάνειας στον τομέα των online casino live, εξασφαλίζοντας την προστασία και την εμπιστοσύνη των παικτών και την συμμόρφωση με τους νόμους περί τυχερών παιγνίων.